Die traurige Realität des Finanzwesens ist, dass Geld meistens mit Betrug einhergeht. Während des kometenhaften Aufstiegs der Kryptowährung als Industrie und Blockchain-Technologie haben wir gesehen, wie betrügerische Aktivitäten die Taschen von Investoren und Anwendern gleichermaßen verletzten.
Während Kryptobetrug die Branche seit ihren Anfängen heimgesucht hat, gefährdet die Zunahme dieser Diebstähle die Akzeptanz und Akzeptanz von Kryptowährungen durch den Mainstream.
Sehen wir uns vor diesem Hintergrund an, wie sich Kryptobetrug auf Anleger auswirkt und welche Ansätze ergriffen werden können, um die Auswirkungen von Cyberkriminalität im Zusammenhang mit Krypto zu mildern.
Die Arten von Kryptowährungsbetrug
Kryptobetrug kann eintreten Vielzahl von Formen und Größen und kann kriminelles Verhalten beinhalten wie:
Finanzkriminalität
Da Kryptowährung einfach digital vertrieben werden kann, haben ihre sofortigen Transaktionen und ihre grenzenlose Portabilität Krypto zu einem starken Werkzeug für Steuervermeidung, Geldwäsche und Bestechung gemacht.
Gefälschte ICOs
ICOs (Initial Coin Offerings) gewannen gegen Ende des zweiten Zyklus von Bitcoin an Bedeutung. Diese ICOs beinhalten die Einführung einer brandneuen Kryptowährung und werden in der Regel an Neulinge im Krypto-Bereich vermarktet, die nach einem schnellen Gewinn suchen. Leider werden viele ICOs aus dem Nichts gemacht, bestehend aus gefälschten Teammitgliedern und ausgeschnittenen Whitepapers, während sie nicht existierende Coins an ahnungslose Investoren verkaufen.
Pumpe und Dumps
Pump-and-Dump-Schemata wurde in den letzten Jahren weit verbreitet, als Münzbesitzer versuchten, die Märkte zu manipulieren, indem sie behaupteten, dass ein Krypto auf erhebliches Wachstum eingestellt war, bevor es verkauft wurde, sobald ein weit niedrigeres Ziel erreicht wurde. Diese falschen Versuche, einen Hype für eine Münze zu erzeugen, sind der traditionellen Aktienmarktmanipulation nicht unähnlich.
Schneeballsysteme
Ähnlich wie Pump and Dump sind Ponzi-Systeme auch ein beliebtes Fahrzeug, in dem sie verwendet werden Kryptowährung, um langjährigen Besitzern eines Vermögenswertes Wohlstand zu bringen, indem neue Adoptierende angezogen werden mehr Geld generieren.
Diebstahl
Krypto ist auch weit verbreitet mit traditionelleren Formen des Diebstahls, bei denen Hacker in Krypto-Geldbörsen von Benutzern eindringen und ihre digitale Währung stehlen können. Zu diesem Zweck können sie gefälschte Kryptowährungsbörsen erstellen, um Benutzer dazu zu verleiten, Geld zu überweisen, oder Dummy-Geldbörsen verwenden, um ahnungslosen Benutzern Rechnungen zu stellen. Es gibt auch mehrere Phishing-Betrug die zu Kryptodiebstahl führen.
Eine der beliebtesten Möglichkeiten, Kryptowährungsbetrug zu bewerben, ist das Bezahlen Prominente und Influencer sie zu vermarkten. Leider haben sich aufgrund der Schnelllebigkeit des Kryptomarktes viele Prominente bereit erklärt, Kryptowährungsschemata ohne vorherige Kenntnis des Vermögenswerts selbst zu fördern. Infolgedessen haben wir Persönlichkeiten des öffentlichen Lebens wie Floyd Mayweather, DJ Khaled und Kim Kardashian gesehen, die von der SEC wegen ihrer Beteiligung an der Förderung von Kryptowährungen in sozialen Medien angeklagt wurden.
5 Schritte, die Krypto-Betrug einschränken
Da verschiedene Formen des Kryptowährungsbetrugs in der Branche weit verbreitet sind, müssen Unternehmen Maßnahmen ergreifen, um die Sicherheit der Anleger zu gewährleisten. Während die Dezentralisierung aufrechterhalten werden muss, können fünf wesentliche Schritte verwendet werden, um Krypto vor betrügerischen Aktivitäten zu schützen.
- Priorisieren Sie die Identitätsprüfung
- Nutzen Sie Tools zur Datenanreicherung
- Willkommen neue Verordnung
- Benutzeroberflächen verbessern
- Bildung für Krypto-Benutzer, neu und alt
Sehen wir uns diese genauer an.
1. Priorisieren Sie die Identitätsprüfung
Während viele Kryptofirmen irgendeine Form der Identitätsprüfung durch KYC- und AML-Maßnahmen verwenden, ist die Handlung von Das Hochladen eines Bildes der ID eines Kunden und das Hinzufügen seines Fotos ist nicht stark genug, um es im Alleingang zu stoppen Betrug.
Es ist wichtig, dass Unternehmen umfassendere Überprüfungsmethoden anwenden, um die Identität zu bestätigen. Eine der effektivsten Möglichkeiten, dies zu erreichen, ist die Blockchain-Verifizierung.
Die Blockchain-Verifizierung kann dazu beitragen, dynamische Identitätsdienste bereitzustellen, mit denen Unternehmen ihre Benutzer in Echtzeit erkennen können. Dies kann eine Reihe vorhandener Datensätze wie Ausweisdokumente und kontextbezogene Daten wie Telefon einbeziehen Nummern und IP-Adressen, während sie mit Daten von Drittanbietern wie der Wählerregistrierung abgeglichen werden Information.
Diese Form der dynamischen Gegenprüfung kann dazu beitragen, Benutzer vor betrügerischen Aktivitäten und Fällen doppelter Identitäten zu schützen.
Tools zur Datenanreicherung können Unternehmen auch dabei helfen, ihre Kunden anhand einer Reihe von Metriken, die ihr digitaler Fußabdruck hinterlässt, besser zu identifizieren.
Angelegenheiten wie die Verwendung von VPNs, Wegwerf-E-Mail-Adressen, falsche Social-Media-Netzwerkkonten und andere Kontextindikatoren können verwendet werden, um potenzielle betrügerische Aktivitäten zu erkennen, bevor sie die Möglichkeit dazu haben Schaden.
Diese Anreicherungstools sind bereits weit verbreitet, und Cybersicherheitsfirmen wie SEON sind ein Beispiel für Kryptodienste zur Betrugsbekämpfung, die Reverse-E-Mail-Lookups liefern können. Reverse Social Media Lookups, Device Fingerprinting und eine Reihe anderer Risikoidentifikatoren, die mehr Kryptowährungsfirmen helfen können, schwere Verluste durch Kriminelle zu vermeiden Aktivität.
3. Willkommen neue Verordnung
Möglicherweise muss ein Gleichgewicht zwischen einer strengeren Regulierung und dem Erreichen einer dezentralisierten Krypto-Landschaft gefunden werden, aber Unternehmen müssen mit den Regulierungsbehörden zusammenarbeiten, um einen förderlichen Regulierungsrahmen zu schaffen.
Indem Sie mehr regulatorische Leitplanken begrüßen, um mit der Popularität von Krypto zu wachsen, tauschen Sie die Nutzung im gesamten Norden aus Amerika, das Vereinigte Königreich, die Europäische Union, Asien und der Rest der Welt können überall von größerer Sicherheit profitieren Die Tafel.
Beispielsweise sollen US-Kryptowährungsbörsen unter der BSA reguliert werden, aber wir müssen noch Gesetze sehen, die speziell für Anbieter von Diensten für digitale Assets gelten. Es ist wichtig, diese Lücken zu schließen, um ein umfassenderes Schutzniveau zu bieten.
4. Benutzeroberflächen verbessern
In den letzten Monaten haben wir gesehen Krypto-Betrugs-Websites vorgeben, Börsen und NFT-Marktplätze zu sein, um Investoren dazu zu verleiten, imaginäre Token zu kaufen oder für Kryptowährungen zu bezahlen, die nicht existieren.
Dieses Risiko ist in der Welt der NFTs aufgrund der Menge an Vermögenswerten, die durch Marktplätze wie OpenSea fließen, und der Leichtigkeit, mit der Betrüger nicht fungible Token duplizieren können, besonders relevant.
Vor diesem Hintergrund müssen Unternehmen sicherstellen, dass ihre Benutzeroberflächen so einfach zu bedienen und zuverlässig wie möglich sind, um zu verhindern, dass sich Besucher verirren oder auf betrügerische Links klicken. Darüber hinaus kann das Hinzufügen von Webelementen, die für Betrüger schwieriger zu replizieren sind, auch ein Vorteil bei der Betrugsbekämpfung sein.
5. Bildung für Krypto-Benutzer, neu und alt
Jedes kryptoorientierte Unternehmen mit Ambitionen, neue Investoren willkommen zu heißen, muss ein Lernportal nutzen, das die Aufklärung über Online-Sicherheit unterstützt.
Viele Online-Börsen wie Coinbase bauen bereits ihre Lernressourcen mit besonderem Fokus auf Blockchain-Mechaniken und Betrugserkennung aus.
Da es sich um eine relativ neue Branche handelt, beruhen viele betrügerische Handlungen darauf, Benutzer zu betrügen, die mit der Branche nicht vollständig vertraut sind. Kryptofirmen müssen dies vorrangig abmildern.
Den Weg für die Mainstream-Adoption ebnen
Am wichtigsten ist vielleicht, dass ein proaktiver Ansatz zur Begrenzung betrügerischer Aktivitäten in Krypto den Grundstein für die allgemeine Akzeptanz bildet. Für viele potenzielle Investoren auf der ganzen Welt sind Kryptowährungen seltsam und mysteriös, und die Wahrnehmung kann sich schnell auf die Verbindungen der Landschaft zum Schwarzmarkt und zu kriminellen Aktivitäten richten.
Durch effektivere Lernressourcen und Regulierung kann Krypto zu einer sicheren Umgebung für alle und zu einem Ort werden, an dem Anleger gedeihen können, ohne befürchten zu müssen, ihr Vermögen zu verlieren.
