Kryptowährungen basieren auf Blockchains, was sie sicher und schwer zu hacken macht. Ihr hohes Sicherheitsniveau macht es sicher, Transaktionen durchzuführen, einschließlich P2P-Transaktionen.
Aber Betrüger suchen immer nach Möglichkeiten, Menschen um ihr Geld zu betrügen, indem sie den normalen Transaktionsprozess umgehen, und P2P-Transaktionen sind ihnen aufgefallen. Schlechte Akteure verwenden verschiedene Methoden, die Sie kennen müssen, damit Sie vorsichtig sein können, wenn Sie eine P2P-Transaktion durchführen möchten.
Betrug im P2P-Handel
P2P-Trades beinhalten zwei Personen, die Kryptowährung miteinander handeln, ohne dass ein Mittelsmann oder ein Dritter erforderlich ist. Wenn Durchführung eines P2P-Handels, haben Sie die volle Kontrolle: Sie entscheiden, wann und von wem Sie kaufen und verkaufen, Ihre Zahlungsoption und viele andere Parameter nach Ihren Wünschen.
Die Vorschriften für P2P-Transaktionen sind etwas gelockert, da keine direkte Beteiligung Dritter am Handel stattfindet. Aus diesem Grund versuchen schlechte Schauspieler, Menschen zu betrügen, die bei Transaktionen nicht vorsichtig genug sind.
Wie P2P-Betrug funktioniert
Im Folgenden sind einige Möglichkeiten aufgeführt, wie P2P-Betrug ausgeführt wird.
Gefälschte Bank
Ein Käufer sendet eine gefälschte Kreditwarnung an den Verkäufer, damit der Verkäufer die Zahlung bestätigen und die Transaktion abschließen kann. Da der Verkäufer eine Kreditwarnung erhalten hat, macht er sich möglicherweise nicht die Mühe, sein Konto zu überprüfen, um zu bestätigen, dass das Geld wirklich gesendet wurde. Auf diese Weise gibt der Verkäufer das Geld ohne Gegenleistung frei.
Doppelte Identität
Ein Verkäufer kann alternative Mittel verwenden, um Käufern mitzuteilen, wohin sie ihr Geld senden sollen. Nachdem der Käufer das Geld gesendet hat, beginnt der Verkäufer zu behaupten, dass die Transaktion nicht abgeschlossen wurde, da er das Geld nicht erhalten hat. In diesem Fall gibt der Verkäufer die bereits gesperrten Gelder nicht frei, um zweimal bezahlt zu werden.
Dazu kommuniziert der Verkäufer oft privat mit den Käufern, meist außerhalb der P2P-Handelsplattform. Selbst wenn der Käufer einen solchen Fall meldet, gibt es daher möglicherweise keine gültigen Beweise für eine solche Transaktion Es gibt keine Aufzeichnungen auf der Plattform und das Geld wurde auf ein Konto überwiesen, das nicht das Konto des Verkäufers trägt Einzelheiten.
Gefälschter Kundensupport
Betrüger können Ihnen unter dem Deckmantel eines offiziellen Kundenvertreters anbieten, Ihnen bei der Lösung eines Problems mit Ihrer P2P-Plattform zu helfen. Sie können Ihnen Links senden, die Sie zu einer Website weiterleiten, die der ursprünglichen ähnelt. Wenn Sie sich mit Ihren Daten auf einer solchen Website anmelden, erhalten sie Zugriff auf Ihre Daten, mit denen sie alle Ihre Gelder abheben oder andere betrügerische Aktivitäten durchführen können.
Gefälschte Quittungen oder Fälschung
Betrüger fälschen Screenshots und andere Beweise, um zu behaupten, dass sie ihren Teil der Transaktion bezahlt und ausgeführt haben. Sie tun dies, um den Verkäufer unter Druck zu setzen, Gelder freizugeben, obwohl die Transaktion nicht auf dem Konto des Verkäufers bestätigt wurde. Ein Verkäufer, der darauf hereinfällt, gibt den Fonds nur im Austausch frei und bekommt nichts zurück.
5 Möglichkeiten, P2P-Betrug zu vermeiden
Im Folgenden finden Sie Möglichkeiten, wie Sie verhindern können, Opfer dieser betrügerischen Aktivitäten zu werden.
1. Stellen Sie sicher, dass Sie Transaktionen aufzeichnen
Finden Sie immer einen Weg, Ihre Transaktionen als Beweis dafür aufzuzeichnen, dass Sie sie abgeschlossen haben. Sie können häufig Screenshots machen, um Beweise gegen einen betrügerischen Client oder die von Ihnen verwendete P2P-Plattform zu haben.
2. Bestätigen Sie immer Transaktionen in Ihrem Konto
Dies ist eine gute Möglichkeit, gefälschte Überweisungen zu vermeiden. Überprüfen Sie immer Ihr Bankkonto oder Ihre Brieftasche, um zu bestätigen, dass Ihre Transaktionen erfolgreich waren. Es ist keine gute Idee, sich auf den Beweis des Käufers zu verlassen. Stellen Sie sicher, dass Sie es selbst von Ihrem Konto aus bestätigen, bevor Sie Krypto-Transfers autorisieren.
3. Handeln Sie auf sicheren Plattformen
Es kann besser sein, an seriösen Börsen zu handeln, da diese Börsen über robuste Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz ihrer Benutzer verfügen. Einige Börsen führen Identitätsüberprüfungsprozesse durch, um Sie vor dem Handel mit gefälschten Konten und Identitäten zu schützen.
Einige Börsen bieten einen Treuhandservice an, der es ihnen ermöglicht, Gelder zu sperren, die abgewickelt werden sollen, bis die beteiligten Parteien bestätigt haben, dass die Transaktionen abgeschlossen wurden. Wenn Sie sicherstellen, dass Sie mit einem solchen Dienst an Börsen handeln, erhalten Sie einen besseren Schutz.
Vergessen Sie nicht, online und offline (wenn möglich) nach ehrlichen Bewertungen über die P2P-Plattform zu suchen, die Sie verwenden vor dem Kauf nutzen möchten, um zu erfahren, was Personen, die die Plattform genutzt haben, über ihre zu sagen haben Erfahrungen. Vergiss das nicht Verwendung einer Börse mit hohen Sicherheitsstufen nützt nichts, wenn man nicht vorsichtig ist.
4. Interagiere nur auf offiziellen Kanälen
Antworten Sie nicht auf Nachrichten von Plattformen oder Kanälen, die behaupten, sich um Ihre Anfrage oder Beschwerde zu kümmern, wenn sie nicht von der offiziellen Leitung der P2P-Börse stammen. Vermeiden Sie es, Ihre Daten an inoffizielle Vertreter zu senden, um Sie bei Problemen zu unterstützen.
Um dies zu gewährleisten, stellen Sie sicher, dass Sie eine Börse mit aktiver Unterstützung verwenden, damit Sie immer unverzüglich Antworten auf Ihre Beschwerden und Fragen erhalten. Sie können die Support-Kanäle testen, bevor Sie sie brauchen, um ihre Reaktionsgeschwindigkeit zu sehen und die Methode zu bestimmen, die Sie am bequemsten finden.
Beim Handel ist es immer besser, sich an die Kommunikation mit der anderen Partei, entweder dem Käufer oder dem Verkäufer, auf der Handelsplattform zu halten, um die Aktivitäten von Betrügern einzudämmen. Die Aufrechterhaltung der Plattformkommunikation erschwert es auch jemandem, falsche Einwände gegen Sie zu erheben.
5. Vermeiden Sie Trader mit einer niedrigen Transaktionsabschlussrate
Auf P2P-Plattformen können Sie normalerweise die Anzahl der erfolgreichen Trades oder die Erfolgsrate eines Traders im Verhältnis zur Anzahl der Trades sehen, die der Trader versucht hat. Die Zahl kann Ihnen viel über einen Händler verraten, und damit können Sie entscheiden, ob Sie mit ihm handeln möchten oder nicht. Stellen Sie sicher, dass Sie sich an Trader halten, die hohe Trade-Abschlussraten haben und auch viele Trades abgeschlossen haben. Eine Bewertung kann Sie auch darüber informieren, was andere erlebt haben. Nehmen Sie sich die Zeit, um zu lesen, was ehemalige Kunden über den Händler geschrieben haben.
Bleiben Sie immer wachsam
Es ist einfacher, Geld zu verlieren, als es zu gewinnen, weshalb es wichtig ist, wachsam zu sein, damit Sie nicht Ihres hart verdienten Geldes beraubt werden. Stellen Sie sicher, dass Sie bei jedem Versuch, eine P2P-Transaktion durchzuführen, vorsichtig sind, da jeder Fehler irreversibel sein kann.
