Dollar-Cost-Average ist eine beliebte Anlagestrategie, die auf vielen Finanzmärkten verwendet wird, da sie sich in verschiedenen Marktsituationen als zuverlässig erwiesen hat. Zu wissen, wie es funktioniert, könnte Ihnen helfen, Ihre Investitionen besser zu verwalten, insbesondere auf dem hochvolatilen Kryptomarkt. Schauen wir uns kurz an, wie diese beliebte Strategie funktioniert und welche Vor- und Nachteile sie hat.
Was ist Dollar-Cost-Averaging?
Beim Dollar-Cost-Averaging (DCA) wird in regelmäßigen Abständen ein bestimmter Geldbetrag in Krypto (oder andere Vermögenswerte) investiert, um die negativen Auswirkungen der Marktvolatilität auf Investitionen abzumildern.
Die Anlagemethode verhindert, dass Anleger ihr gesamtes Kapital für eine Handelsposition riskieren. Daher investieren sie nach und nach in der Hoffnung, dass der Marktpreis weiterhin günstig wird. DCA ist eine der besten Anlagestrategien für Privatanleger, um langfristige Gewinne zu erzielen.
So funktioniert Dollar-Cost-Averaging
Um den Dollar-Cost-Average durchzuführen, müssen Sie den Geldbetrag bestimmen, den Sie bereit sind zu investieren. Sobald dies definiert ist, können Sie mit dem Vermögenswert oder der Gruppe von Vermögenswerten fortfahren, in die Sie investieren möchten. Der zu kaufende Vermögenswert sollte derjenige sein, von dem Sie glauben, dass er wächst. Das heißt, Sie denken, dass der Preis steigen wird, obwohl Sie nicht wissen, wann das passieren wird.
Angenommen, Sie möchten 10.000 US-Dollar in Ethereum investieren. Ihre Dollar-Cost-Average-Strategie könnte darin bestehen, in 50 verschiedene Positionen zu investieren. Sie müssten an verschiedenen Stellen 200 $ investieren, bis Sie das Geld aufgebraucht haben. Abhängig von Ihrer Strategie können Sie Ether jeden Tag, jede Woche oder zu einem beliebigen vordefinierten Zeitpunkt oder Zeitpunkt kaufen, den Sie festgelegt haben müssen.
Nehmen wir also an, der Preis von 1 ETH beträgt 1.200 $. Sie können es im Wert von 200 $ zu unterschiedlichen Preisen kaufen, sagen wir zu 1.300 $, 1.350 $, 1.400 $ und 1.500 $. Natürlich ist es sowieso nicht immer so einfach. Der Markt wird nicht ewig im Preis steigen; es wird eine Art Preisrückführung oder sogar einen langen Bärenmarkt geben, der den Preis unter den Ausgangspunkt drücken wird.
Nehmen wir an, der Preis fällt auf 900 $ für 1 ETH, was bedeutet, dass Ihre gesamte Position verloren ist. Zu diesem Zeitpunkt zu kaufen, kann Sie langfristig in eine bessere Position bringen. Es hilft Ihnen, zu einem sehr niedrigen Preis zu kaufen und profitiert frühzeitig von bullischen Bewegungen. Die Praxis kontinuierlich durchzuführen, bis Sie das Geld aufgebraucht haben, ist einfach das, was DCA ist – Sie investieren an verschiedenen Punkten, um Verluste zu reduzieren, die durch den Kauf an nur einer Position entstehen können.
Einige Anleger bevorzugen die Verwendung DCA während Bärenmärkten da sie den Punkt der Kursumkehr nicht korrekt vorhersagen können. Wenn der Preis sinkt, beginnen sie an verschiedenen Punkten zu kaufen. Sie tun dies in dem Glauben, dass die Bullen einige Punkte übernehmen und ihre Positionen Gewinne abwerfen werden.
Ihre Dollar-Cost-Averaging-Strategie muss nicht nur an einem Vermögenswert durchgeführt werden. Es kann auch für verschiedene Assets gleichzeitig durchgeführt werden. Die Idee könnte sogar darin bestehen, einen bestimmten Betrag in einen beliebigen Vermögenswert innerhalb einer ausgewählten Menge zu investieren.
Sie können Ihre DCA-Strategie auch durch die Auto-Invest- oder DCA-Bots automatisieren, die von Krypto-Börsen und Plattformen bereitgestellt werden, die Roboter erstellen. Diese Krypto-Trading-Bots erledigen die ganze Arbeit für Sie auf der Grundlage vorgegebener Bedingungen. Alles, was Sie tun müssen, ist, Ihre bevorzugten Parameter einzustellen und es laufen zu lassen. Zu den Plattformen, die DCA-Trading-Bots anbieten, gehören:
Crypto.com bietet einen DCA-Handelsroboter an, der Trades auf der Grundlage vorgegebener Parameter an seiner Börse ausführt. Der Bot ist für alle seine Benutzer frei verfügbar.
Der Bybit DCA-Handelsbot ist auch für Bybit-Benutzer kostenlos und Sie können ihn mit USDT oder USDC finanzieren. Der Bot ermöglicht es Ihnen, bis zu fünf Kryptowährungen für Ihre DCA-Strategie auszuwählen. Nachdem Sie den Betrag festgelegt haben, den Sie investieren möchten, können Sie die Häufigkeit der Trades auswählen, die von alle zehn Minuten bis einmal alle vier Wochen reicht. Sie können den Bot auch nach Belieben ändern oder beenden.
Die Trading Bots von 3commas können an bis zu 18 Börsen eingesetzt werden, darunter Binance und Bybit. Es unterstützt auch die TradingView-Integration. Sie haben drei Tage lang Zugriff auf den kostenlosen Plan, danach können Sie den Light-, Advanced- oder Pro-Plan abonnieren.
Mit dem Coinrule-Krypto-Trading-Bot können Sie Ihre DCA-Strategie basierend auf Zeit oder Preis festlegen. Der Bot kann Ihnen auch dabei helfen, einen gewissen Gewinn aus Ihren Trades zu erzielen. Auf diese Weise hilft es Ihnen, einen Teil Ihrer Münze in Ihre Basiswährung zu verkaufen, um im Laufe der Zeit Gewinne zu erzielen. Coinrule hat einen Starter-Plan, auf den Sie kostenlos zugreifen können. Es gibt auch Hobbyist-, Trader- und Pro-Pläne zu Preisen von 29,99 $, 59,99 $ bzw. 449,99 $ monatlich.
Der BitsGap DCA-Handelsbot ermöglicht Ihnen eine siebentägige kostenlose Testversion, ohne Ihre Kreditkartendaten eingeben zu müssen. Es gibt einen Basic-, Advanced- und Pro-Plan für 23 $, 55 $ bzw. 199 $. Sie können mit Ihrer Bankkarte, PayPal und mehr als 59 verschiedenen Kryptowährungen bezahlen.
3 Vorteile von Dollar-Cost Average Investing
Nachfolgend sind drei Vorteile von DCA-Anlagen aufgeführt.
1. Möglichkeit, mit wenig Kapital zu starten
Durch die Verwendung von DCA können Sie jeweils einen kleinen Betrag investieren. Somit ist diese Anlagemethode auch für Anleger erschwinglich, die nicht über das gesamte Kapital verfügen, um es auf einmal zu investieren. Wenn die Aussicht auf eine Münze ungewiss ist, ermöglicht Ihnen DCA außerdem, Stück für Stück in solche Münzen zu investieren, bis Sie Vertrauen in die zukünftige Entwicklung der Münze gewinnen.
2. Einfach zu verwenden
Dollar-Cost-Averaging ist eine einfache und einfache Methode der Investition. Es erfordert keine technischen Kenntnisse, was es zu einer guten Wahl für Anfänger macht. Mit der Verfügbarkeit von Auto-Invest- und DCA-Rechnern wird es sogar noch einfacher, diese Methode durchzuführen.
3. Emotionaler Stress wird reduziert
DCA schützt Anleger davor, emotional getriebene Entscheidungen zu treffen. Konstante Krypto-Volatilität und regelmäßige Preisschwankungen haben die Möglichkeit, die Emotionen der Anleger zu wecken. Diese Anlagestrategie reduziert jedoch den Stress, regelmäßig Markttrends für Handelsmöglichkeiten zu beobachten. Daher machen Sie sich weniger Sorgen um Kursschwankungen oder kurzfristige Volatilität.
3 Nachteile von Investitionen zu durchschnittlichen Dollarkosten
Die Dollar-Cost-Average hat erwartungsgemäß auch einige Nachteile.
1. Tendenz, größere Gewinne zu verpassen
Ein großer Nachteil der Verwendung von DCA ist die Tendenz, größere Gewinne zu verpassen. Dies könnte der Fall sein, wenn DCA-Anleger bei niedrigem Marktpreis kleinere Summen anstelle einer Pauschalsumme einzahlen. Daher könnten DCA-Anleger im Vergleich zu Anlegern, die einen größeren Kapitalbetrag auf einmal investieren, geringere Gewinne erzielen.
2. Handelskosten
DCA kann zu höheren Handelskosten führen, da Ihre Aufträge regelmäßig ausgeführt werden. Die Handelskosten sind Gebühren, die von Handelsplattformen für jede ausgeführte Transaktion erhoben werden. Da die Strategie jedoch eher ein langfristiges Ziel ist, könnte der eventuelle Gewinn die Handelskosten decken.
3. Längere Investitionszeit
Schließlich ist DCA eher ein langfristiger Anlageprozess, was bedeutet, dass Sie möglicherweise keine sofortigen Gewinne erzielen. Abhängig von Ihrer Strategie kann es Monate oder Jahre dauern, bis ein wünschenswerter Gewinn erzielt wird.
Intelligente Wahl für konservative Anleger
Mit der DCA-Strategie können Sie konservativer in Kryptowährungen investieren. Ein geringeres Risiko kann jedoch auch zu geringeren Gewinnen führen, als wenn Sie Ihr gesamtes Geld in eine einzige Position investieren würden, obwohl die Investition in eine einzige Position auch ihre Nachteile hat. Grundsätzlich gilt: Je höher das Risiko, desto höher der potenzielle Gewinn oder Verlust und umgekehrt.
Dollar-Cost-Averaging ist eine kluge Wahl für neue Investoren, erfahrene Trader und konservative Investoren, die mit kleinen, beständigen Zuwächsen in ihren Beständen zufrieden sind.
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