Viele neue Kryptowährungshändler verwenden die Begriffe „Trading“ und „Investieren“ synonym, obwohl sie sich in Bedeutung und Ansatz unterscheiden. Die beiden Prozesse zielen jedoch auf dasselbe Ziel ab – Profit. Wenn Sie verstehen, was sie sind und welche Unterschiede sie haben, können Sie diejenige auswählen, die für Sie besser geeignet ist.
Heute erklären wir den Unterschied zwischen Krypto-Trading und Investieren, wie sie mit bestimmten Parametern funktionieren und wie Sie diejenige auswählen können, die besser zu Ihnen passt.
Was ist Krypto-Investition?
Kryptowährungsinvestitionen beinhalten den Kauf und das Halten von Krypto-Assets für einen bestimmten Zeitraum. Investoren, auch bekannt als HODLer, tun dies in der Hoffnung, dass die Kryptomünze, in die sie investieren, im Laufe der Zeit an Wert gewinnt.
Investieren erfordert Analysen, um die Möglichkeit einer Wertsteigerung einer Münze in der Zukunft zu messen. Daher versuchen sie, Krypto zu einem niedrigen Preis zu kaufen und zu verkaufen, wenn es auf das gewünschte Niveau steigt.
Was ist Kryptohandel?
Kryptohandel ist der Prozess des Kaufs und Verkaufs von Kryptomünzen innerhalb eines kurzen Zeitraums, um einen Gewinn zu erzielen. Händler können offene Positionen haben, die von wenigen Sekunden bis zu einigen Monaten reichen, während sie sich auf verschiedene Handelszeiträume verlassen. Infolgedessen sind sie nicht so besorgt über die Zukunft der Münze, mit der sie handeln, da sie nur Positionen für einen Tag oder ein paar Wochen halten.
Der Handel ermöglicht es Händlern, dynamischer mit Markttrends umzugehen, da sie bullische oder rückläufige Trends handeln können. Sie können sich beispielsweise dafür entscheiden, long zu gehen, wenn der Preis einer Münze steigt, und short zu gehen, wenn sie beginnt, im Preis zu fallen.
Hauptunterschiede zwischen Kryptohandel und Investieren
Dies sind einige Unterschiede zwischen dem Handel und der Investition in Kryptowährungen.
Zeitfenster
Kryptowährungshändler konzentrieren sich oft auf die Preisbewegung in kurzfristigen Zeiträumen. Die Zeiträume reichen von Sekunden bis Minuten (Scalping-Strategien), Stunden (Day-Trading-Strategien), Tagen und Wochen (Swing-Trading und langfristige Trading-Strategien).
Auf der anderen Seite kümmern sich Krypto-Investoren nicht um kurzfristige Zeitfenster, sondern konzentrieren sich auf den langfristigen Wert einer Krypto-Münze. Beispielsweise kann ein Krypto-Investor einen Kryptowährungs-Asset kaufen, sagen wir Cardano, und ihn so lange halten, wie er möchte. Dann kann der Investor entscheiden, den Vermögenswert zu verkaufen, wenn der gewünschte Gewinn erzielt wird. Der Prozess des Haltens des Krypto-Tokens kann Jahre dauern.
Handelsanalyse
Krypto-Händler konzentrieren sich oft mehr auf die Verwendung technischer Analysen, um die Preisrichtung vorherzusagen. Diese Analyse beinhaltet die Verwendung technischer Tools und Indikatoren zur Analyse und Ausführung von Trades. Zu diesen Indikatoren gehören der Relative Strength Index, Bollinger Bands und Moving Averages.
Anleger verwenden auch technische Analysen und Price Action, um Preise zu analysieren, aber sie mehr auf die fundamentale Marktanalyse konzentrieren. Daher verwenden Krypto-Investoren Metriken wie On-Chain-Metriken, Projektmetriken und Finanzmetriken, um vorherzusagen, wie gut ein Krypto-Token in der Zukunft voraussichtlich abschneiden wird, bevor sie in ihn investieren.
Handelshäufigkeit
Ein weiterer bemerkenswerter Unterschied zwischen dem Handel mit Kryptowährungen und Investitionen ist die Häufigkeit, mit der Trades ausgeführt werden. Krypto-Händler können Hunderte von Trades in einem Jahr platzieren. Sie haben in der Regel eine höhere Handelsfrequenz, weil sie von vielen Marktchancen profitieren wollen. Durch den häufigen Handel haben sie innerhalb kurzer Zeit oft höhere Gewinne als Anleger. Der Handel setzt sie jedoch häufig größeren Risiken aus.
Andererseits haben Krypto-Investoren eine geringere Handelsfrequenz. Die Handelsfrequenz für Investoren hängt weitgehend davon ab, wie oft sie neue Kryptos finden, in die sie investieren können, oder wie oft sie neue Preise erhalten, zu denen sie eine Kryptowährung kaufen möchten. Anstatt häufig in den Markt ein- und auszusteigen, können sie einen Vermögenswert lange halten, in der Hoffnung, mit der Zeit einen erheblichen Gewinn zu erzielen.
Kosten
Der Handel mit Krypto an Krypto-Börsen ist mit einigen Kosten verbunden. Viele Plattformen Gebühren für den Handel mit Münzen, das Abheben und Einzahlen von Geldern und andere Dienstleistungen erheben. Krypto-Händler zahlen aufgrund der konstanten Handelsausführung und -aktivität tendenziell mehr Börsengebühren.
Umgekehrt zahlen Krypto-Investoren nicht so viel wie Krypto-Händler, da sie nur ab und zu Trades ausführen. Sie ziehen sich auch nicht so oft zurück wie Trader.
Risiken
Der Handel und die Investition in Kryptowährungen sind beide riskant. Daher dürfen Sie nur handeln oder investieren, wenn Sie die Höhe des Risikos verstehen, das Sie tolerieren können – je größer das Risiko, desto größer die Möglichkeit höherer Gewinne und Verluste. Da Krypto-Händler also häufiger handeln, sind sie weitaus mehr kurzfristigen Risiken ausgesetzt, die durch die Volatilität des Kryptowährungsmarktes entstehen.
Im Gegensatz dazu sind Krypto-Anleger solchen kurzfristigen Risiken weniger ausgesetzt, da sie kaufen und über einen längeren Zeitraum halten.
Steigende und fallende Märkte
Händler können davon profitieren die Preisvolatilität auf dem Markt indem Sie sowohl von bärischen als auch von bullischen Trends profitieren. Beispielsweise können Sie eine Long-Position einnehmen, wenn Sie glauben, dass der Preis von Krypto steigen wird, oder eine Short-Position, wenn der Preis weiter fallen wird. Somit können Sie von beiden Marktrichtungen profitieren.
HODLer hingegen profitieren nicht von fallenden Preisen. Sie könnten besorgt sein, etwas zu verpassen, insbesondere wenn die Münze, in die sie investiert haben, dramatisch fällt. Während dieses Abschwungs sind Anleger unsicher, ob sie halten oder verkaufen sollen. Solche Momente können dazu führen, dass einige Anleger eine panische Entscheidung treffen, die zu einem Verlust führen kann.
Die Vorteile des Handels und der Investition in Kryptowährung
Händler und Investoren im Kryptobereich haben einen einfachen und ständigen Zugang zum Kryptomarkt. Im Gegensatz zu den meisten Finanzmärkten ist Kryptowährung immer rund um die Uhr verfügbar, sodass sie jederzeit handeln können.
Krypto-Händler und Investoren profitieren von der Möglichkeit, Krypto-Münzen ganz einfach nach Belieben über Krypto-Börsen zu kaufen und zu verkaufen. Transaktionen sind auch einfach, da sie meist nicht von zentralen Behörden wie Banken reguliert werden. Darüber hinaus ermöglichen verschiedene Online-Plattformen wie Binance Krypto-Händlern und Investoren, Krypto-Münzen mit wenigen Klicks zu kaufen und zu verkaufen.
Nachteile des Handels und der Investition in Kryptowährung
Kryptowährungen haben viele Online-Betrüger angezogen, was es notwendig macht, vorsichtig zu sein, wenn man sich auf sie einlässt. Händler und Investoren sind nicht vollständig sicher, da Krypto-Wallets und -Börsen von böswilligen Akteuren gehackt werden können, was zum Verlust von Geldern führt. Die Probleme mit der Regulierung von Kryptowährungen in verschiedenen Regionen der Welt helfen dieser Angelegenheit ebenfalls nicht.
Investoren, die ihre Token offline halten, riskieren auch, ihre Konten und ihr Geld zu verlieren, wenn ihre Festplatten und Wallet-Dateien beschädigt oder gestohlen werden. In diesem Fall wäre es fast unmöglich, gestohlene oder verlorene Gelder wiederzubekommen.
Schließlich ist der Kryptomarkt, wie andere Finanzmärkte, unberechenbar, und selbst nach gründlicher Analyse könnten Händler und Investoren am Ende immer noch ihr Geld verlieren.
Passt der Handel oder die Investition in Kryptowährung besser zu Ihnen?
Wenn Sie die Unterschiede zwischen dem Handel und der Investition in Kryptowährungen verstehen, können Sie sich der Frage stellen, welche für Sie besser geeignet ist. Wir empfehlen Ihnen, sich bei Ihrer Auswahl die folgenden Fragen zu stellen.
Wie geschickt sind Sie im Trading?
Es braucht Zeit, um den Handel zu meistern und Führen Sie eine ordnungsgemäße kryptotechnische Analyse durch. Daher können Sie Ihr Konto leicht sprengen, wenn Sie keine Erfahrung im Umgang mit technischen Tools haben. Auf der anderen Seite ist das Investieren passiver, unkomplizierter und leichter zu verstehen. Zudem machen Anleger oft weniger kurzfristige Analysen, da sie nach dem Kauf eines Vermögenswerts nur auf Kurssteigerungen hoffen.
Wie können Sie mit Risiken umgehen?
Handel und Investitionen sind beide riskant. Händler neigen jedoch dazu, mehr Risiken einzugehen, weil sie häufiger handeln und Hebelwirkung einsetzen, um ihr Gewinnpotenzial zu vergrößern. Händler sind von kurzfristiger Marktvolatilität und Kursschwankungen betroffen, die zu erheblichen Handelsverlusten führen können, wenn keine Risikomanagementstrategien implementiert werden.
HODLer sind weitgehend immun gegen kurzfristige Volatilität. Aus diesem Grund würden wir den Handel als risikoreicher einstufen als die Buy-and-Hold-Methode.
Wie viel Zeit haben Sie zum Handeln?
Der Handel erfordert bis zu einem gewissen Grad, dass Sie aktiv an vielen Marktereignissen beteiligt sind und die Kursbewegungen im Auge behalten. Umgekehrt ist das Investieren passiver und erfordert weniger Beteiligung an den täglichen Marktaktivitäten. So haben Anleger Zeit, sich auf andere Bereiche ihres Lebens zu konzentrieren.
Was ist Ihr Handelsziel?
Wie schnell wollen Sie den Gewinn sichern? Investieren erfordert viel Geduld; Manchmal kann es Jahre dauern, bis ein Vermögenswert signifikant an Wert gewinnt. Der Handel hingegen erfordert weniger Zeit. Einige Trades können sogar nur wenige Sekunden dauern.
Obwohl Trading und Investieren zwei unterschiedliche Aktivitäten sind, können Sie die beiden Begriffe nicht immer vollständig voneinander trennen. Beispielsweise könnte der Handel so etwas wie eine kurzfristige Investition sein, um einen prozentualen Gewinn aufgrund von Preisänderungen zu erzielen. Auf der anderen Seite müssen Sie beim Investieren Krypto kaufen, das Ihre Fiat-Währung gegen die von Ihnen gewählte Münze tauscht.
Theoretisch können wir versuchen, eine breite Grenze zwischen ihnen zu ziehen; In der Praxis können die Begriffe jedoch miteinander verflochten werden.
