Was sind AML und KYC in Krypto und wie unterscheiden sie sich?

Das Kryptowährungs-Ökosystem ist ein Ozean voller wichtiger Akronyme, die Sie nicht übersehen können, und es kann sich überwältigend anfühlen, sie alle zu lernen. Zwei, die Sie jedoch hin und wieder im Ökosystem hören werden, sind AML und KYC.

Anti-Money Laundering (AML) und Know Your Customer (KYC) sind zwei regulatorische Prozesse, die darauf abzielen, Finanzkriminalität zu verhindern und die Transparenz in der Kryptoindustrie zu fördern.

Aber wie unterscheiden sie sich im Umfang?

Was ist AML in Krypto?

AML steht für Anti-Geldwäsche. AML ist eine Reihe von Verfahren und Vorschriften, die Kriminelle daran hindern, Kryptowährung zu verwenden die Spuren ihrer Erlöse aus illegalen Aktivitäten, die als Geldwäsche bezeichnet werden, verwischen oder Waschen.

Es ist ein Prozess, bei dem diese Kriminellen die Auszahlungen krimineller Aktivitäten tarnen, um es so aussehen zu lassen, als kämen sie von einem legitimen Mittel. Mit dieser Verkleidung können sie Geld ausgeben und investieren, ohne die Augenbrauen zu heben. Aufgrund seiner Anonymität spricht Krypto Kriminelle an, um Geld zu waschen (zu waschen).

Als Maßnahme zur Bekämpfung illegaler Aktivitäten mit Krypto, Regierungen haben Vorschriften erlassen und Prozesse, die Krypto-Börsen und andere Unternehmen, die mit Krypto-Transaktionen handeln, dazu verpflichten, einige Schritte zur Bekämpfung der Geldwäsche umzusetzen. Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) in den Vereinigten Staaten, die Financial Conduct Authority (FCA) im Vereinigten Königreich, und die Financial Intelligence Unit (FIU) in der Europäischen Union sind Paradebeispiele für Regierungsbehörden, die Geldwäsche beaufsichtigen Vorschriften.

Sie implementieren Vorschriften, um die Identität von Personen zu überprüfen, die mit Krypto handeln, und überwachen ihre Aktivitäten und melden Sie alle verdächtigen Aktivitäten, die auf Geldwäsche hindeuten könnten Behörden.

Was ist KYC in Krypto?

KYC steht für Know Your Customer, was sich auf Verfahren bezieht, an denen Finanzinstitute beteiligt sind Kryptowährungen, um Identitätsdiebstahl, Betrug und andere kriminelle Aktivitäten zu verhindern, indem Sie Ihre Identität.

Krypto-Börsen möchten sicherstellen, dass Sie genau der sind, für den Sie sich ausgeben, und kein betrügerischer Krimineller, indem sie Ihre persönlichen Daten und von der Regierung ausgestellten Ausweisdokumente sammeln. Anschließend überprüfen sie Ihre Identität, indem sie die von Ihnen bereitgestellten Informationen mit öffentlichen Aufzeichnungen abgleichen oder Hintergrundprüfungen durchführen.

Sobald Ihre Identität verifiziert wurde, erhalten Sie bestimmten Zugriff auf ihre Dienste. Darüber hinaus erhalten Sie durch einen Einkommens- oder Adressnachweis uneingeschränkten Zugang zu ihren Diensten.

Top-Kryptobörsen wie Binance, Coinbase und Kraken Führen Sie diesen Vorgang bei der Neukundengewinnung durch. In der Tat, a Krypto-Austausch ohne KYC sollte rote Fahnen setzen über seine Legitimität. Bemerkenswert ist, dass die KYC-Vorschriften je nach Land und Region unterschiedlich sind. Einige Regionen können mit KYC mehr oder weniger streng sein.

Was sind die Ähnlichkeiten und Unterschiede zwischen AML und KYC?

Grundsätzlich versuchen AML und KYC, illegale Aktivitäten in der Kryptowelt zu verhindern. Aber während sich AML speziell auf die Beseitigung von Geldwäsche konzentriert, konzentriert sich KYC auf die Verhinderung von Betrug und anderen illegalen Aktivitäten. Beide arbeiten Hand in Hand, um sicherzustellen, dass die Kryptowährung rechtmäßig verwendet wird.

Um Ihnen dabei zu helfen, dies besser zu verstehen, stellen Sie sich AML und KYC als ein Team von Detektiven vor, die hart daran arbeiten, die Bösewichte der Kryptowährungswelt zu fangen. AML ist der Felddetektiv auf einer Mission, die nach Geldwäschern sucht. Im Gegensatz dazu erledigt unser im Büro sitzender KYC-Detektiv den Papierkram zur Überprüfung von Ausweisen, um sicherzustellen, dass niemand gefälschte Identitäten verwendet, um schändliche Aktivitäten zu begehen. Unabhängig davon, wo sie ihre Aufgaben erfüllen, sind sie ein starkes Team, das dafür sorgt, dass die Kryptowelt sicher ist.

Ein Hauptunterschied, den wir nicht versäumen dürfen, ist ihre Implementierung. AML-Vorschriften werden in der Regel von Regierungsbehörden wie der Financial Action Task Force (FATF) auf globaler Ebene durchgesetzt. Andererseits ist es die Pflicht von Finanzinstituten (z. B. Kryptowährungsbörsen oder Banken), KYC zu implementieren. Dies bildet einen wesentlichen Teil der Risikomanagementpraktiken.

AML und KYC sind zwei Seiten einer Medaille

Anti-Money Laundering und Know Your Customer unterscheiden sich im Umfang, arbeiten aber letztendlich an einem gemeinsamen Ziel – der Verhinderung von Finanzkriminalität und der Förderung von Transparenz und Legitimität im Krypto-Ökosystem.