Was ist Crypto Tax Loss Harvesting und wie funktioniert es?

Kryptohandel kann ein schmerzhafter Prozess sein. Die Gewinne sind gut, aber die Verluste können sich in einem so volatilen Handelsumfeld schnell häufen. Es gibt jedoch Möglichkeiten, wie Sie die Auswirkungen dieser Verluste reduzieren können, und hier kommt die steuerliche Verlusterhebung ins Spiel.

Lassen Sie uns kurz darauf eingehen, was Krypto-Steuerverluste sind, wie sie funktionieren und welche Nachteile sie haben.

Was ist Crypto Tax Loss Harvesting?

Crypto Tax Loss Harvesting ist eine Strategie, bei der Sie Ihre Krypto-Assets mit einem reduzierten Wert am Ende eines Steuerjahres mit Verlust verkaufen, um Ihre Steuerlast zu reduzieren. Dieser Ansatz hilft Ihnen, Ihre Erträge zu maximieren, indem Sie Ihre Steuerschuld reduzieren.

Wie funktioniert das Harvesting von Krypto-Steuerverlusten?

Wenn Sie vom Verkauf Ihrer Krypto-Assets profitieren, unterliegen diese der Kapitalertragssteuer, was bedeutet, dass Sie die in Ihrem Land vorgeschriebenen Steuern zahlen müssen. Wenn Sie jedoch beim Traden Geld verlieren (oder nur insgesamt!), können Sie dies verwenden, um einen Teil Ihres Gewinns auszugleichen und den Gesamtbetrag zu reduzieren, den Sie als Steuern zahlen müssen.

Nehmen wir an, Sie kaufen Mitte des Jahres eine Krypto im Wert von 5.000 $ und am Ende des Jahres den Wert der Krypto hat sich auf 3.000 $ reduziert, was bedeutet, dass Sie einen nicht realisierten Verlust von 40 % in Höhe von haben $2,000. Wenn Sie die Krypto mit Verlust verkaufen, können Sie die 2.000 $ verwenden, um andere Steuern auszugleichen, die Sie für dieses oder das nächste Steuerjahr schulden. Sie können die Kapitalverluste, die Sie aus der Kryptowährung ziehen, verwenden, um Steuern aus Kryptowährungen und anderen Vermögenswerten, einschließlich Aktien und Immobilien, zu erheben.

Einige Krypto-Steuergesetze erlauben es Ihnen, Verluste aus einem Steuerjahr zu übertragen, um Gewinne aus dem folgenden Steuerjahr auszugleichen. Sie können dies tun, wenn Sie in einem Steuerjahr einen großen Verlust verzeichnen oder Ihren Gewinn übersteigen. Beispielsweise erlaubt der United States Internal Revenue Service (IRS) Krypto-Anlegern, bis zu 3.000 $ ihrer Kapitalverluste vorzutragen, um Kapitalgewinne in zukünftigen Steuerjahren auszugleichen.

Angenommen, Sie erleiden Verluste in Kryptowährungsinvestitionen, die Ihre Gewinne aus dem laufenden Steuerjahr übersteigen. Sie können die überschüssigen Verluste nutzen, indem Sie sie vortragen, um zukünftige Kapitalgewinne auszugleichen. Auf diese Weise können Sie Ihre Steuerlast reduzieren und in Zukunft Steuern sparen.

Um das Beste aus der Krypto-Steuerverlusternte herauszuholen, müssen Sie Ihre Investitionsaktivitäten und die Ergebnisse aufzeichnen, d.h. die Gewinne und Verluste, um die Berechnung Ihres steuerpflichtigen Einkommens zu vereinfachen und Fehler und Unstimmigkeiten bei der Meldung an eine Steuerbehörde zu reduzieren Agentur.

Wir werden mit den folgenden Schritten zusammenfassen, wie das Harvesting von Krypto-Steuerverlusten funktioniert, damit Sie es besser verstehen können.

1. Identifizieren Sie die Kryptowährung, die an Wert verloren hat. Sie können dies erhalten, indem Sie den Preis, den Sie dafür bezahlt haben, mit ihrem aktuellen Wert vergleichen.
2. Verkaufen Sie sie, um den Verlust zu realisieren. Sie müssen den Vermögenswert vor Ablauf des Steuerjahres verkaufen, um die Verluste für dasselbe Jahr geltend zu machen.
3. Um die Steuerschuld auf Ihre Kapitalgewinne zu verringern, müssen Sie die Verluste aus dem Verkauf dieser Vermögenswerte verwenden, um die Kapitalgewinne aus anderen Anlagen auszugleichen.
4. Wenn die Verluste aus dem Verkauf der unrentablen Krypto-Assets Ihren realisierten Kapitalgewinn übersteigen, können Sie den Kapitalverlust verlängern, um den Gewinn des Folgejahres auszugleichen. Dies unterliegt bestimmten Beschränkungen, die von den Steuervorschriften in Ihrem Land oder Ihrer Gerichtsbarkeit akzeptiert werden.

4 Nachteile von Crypto Tax Loss Harvesting

Im Folgenden sind einige der Nachteile der Ernte von Krypto-Steuerverlusten aufgeführt.

1. Marktvolatilität

Volatilität des Kryptomarktes kann Sie auf zwei Arten beeinflussen, wenn Sie Krypto-Steuerverluste ernten. Erstens schwanken die Kryptopreise schnell, was die Berechnung Ihrer Gewinne und Verluste erschwert. Die schnelle Preisbewegung kann zu falschen Berechnungen führen und die Wahrscheinlichkeit von Fehlern erhöhen. Wenn Sie ein Krypto-Asset mit Verlust verkaufen, verpassen Sie außerdem einen größeren Preisanstieg, der kurz darauf eintreten kann.

2. Komplexer Prozess

Die Gewinnung von Verlusten durch Kryptosteuern kann kompliziert sein, insbesondere wenn Sie den Wert vieler Kryptowährungen berechnen müssen oder sich der steuerlichen Auswirkungen auf Kryptoinvestitionen Ihres Landes nicht bewusst sind. Darüber hinaus fällt es Ihnen möglicherweise schwer, die erforderlichen Aufzeichnungen nachzuverfolgen und die erforderlichen Zahlen zu berechnen.

Wenn Sie Ihre Krypto-Steuern nicht selbst berechnen können, müssen Sie möglicherweise die Hilfe eines Experten suchen oder erhalten zuverlässige Software, die Steuern einreicht. Obwohl diese Optionen die Berechnung Ihrer Steuern erleichtern, müssen Sie leider möglicherweise einige zusätzliche Gebühren zahlen, was den Gesamtnutzen des gesamten Prozesses verringert.

3. Änderung der Kryptowährungsvorschriften

Kryptowährungen sind noch neu, die Regularien weitgehend unklar und ändern sich ständig. Daher benötigen Sie möglicherweise Hilfe, um mit den neuesten Steuergesetzen in Ihrem Land oder Ihrer Gerichtsbarkeit Schritt zu halten.

4. Waschverkaufsregel

Im Allgemeinen verbieten Wash-Sale-Regeln Anlegern, Verluste aus dem Verkauf eines Vermögenswerts geltend zu machen, wenn sie denselben oder einen identischen Vermögenswert innerhalb von 30 Tagen vor und nach dem Verkauf kaufen. Die Waschverkaufsregeln unterscheiden sich geringfügig von Land zu Land, und Sie müssen möglicherweise verstehen, wie die Waschverkaufsregeln in Ihrem Land funktionieren, um zu wissen, wie Sie den Steuerverlustprozess am besten durchführen. Diese Regeln können die Wirksamkeit Ihrer Krypto-Steuerverluststrategie beeinträchtigen.

Möglicherweise müssen Sie Steuerexperten konsultieren

Die Vorschriften für Kryptowährungen, einschließlich der Steuergesetze, unterscheiden sich von Land zu Land. Verschiedene Länder und Gerichtsbarkeiten haben ihre eigenen Steuergesetze. Beispielsweise kategorisiert der IRS in den Vereinigten Staaten Krypto als einen Vermögenswert wie Aktien und andere Kapitalanlagen. Darüber hinaus wird der aus Krypto erhaltene Betrag auf der Grundlage verschiedener Bedingungen besteuert, z. B. wie lange Sie ihn gehalten haben, wie Sie ihn erhalten haben und unter anderem Ihre Steuerklasse.

Einige Länder haben nicht einmal klare Richtlinien zur Krypto-Besteuerung, und es kann Ihnen schwerfallen, dies zu tun verstehen, wie sie funktionieren und welche Faktoren bei ihrer Berechnung zu berücksichtigen sind, da dies nicht der Fall ist einfach. Aus diesen Gründen müssen Sie möglicherweise die Dienste eines Steuerexperten in Anspruch nehmen, um steuerliche Probleme effektiv zu lösen.