Wie können Sie Krypto-Ponzi- und Pyramidensysteme vermeiden?

Seit der Einführung von Bitcoin (BTC) im Jahr 2009 sind Kryptowährungen erheblich gewachsen und wurden von der Masse angenommen. Der Aufstieg digitaler Assets hat jedoch zu verschiedenen Betrügereien geführt, darunter Ponzi- und Schneeballsysteme.

Das einfache Ziel dieser Betrügereien ist es, Sie und andere ahnungslose Krypto-Investoren zu betrügen. Was sind Krypto-Ponzi- und Pyramidenbetrug und wie können Sie sie vermeiden?

Ponzi- und Pyramidensysteme in der Kryptoindustrie verstehen

Krypto-Ponzi- und Pyramidensysteme beinhalten böswillige Akteure, die ahnungslose Investoren, die Gewinne erzielen wollen, verführen und betrügen. Trotz ihrer unterschiedlichen Vorgehensweise versprechen beide Betrügereien massive Gewinne aus vermeintlich legitimen Finanzgeschäften, aber die teilnehmenden Investoren enden in der Regel mit enormen Verlusten.

Was ist ein Krypto-Ponzi-Schema?

Bei Krypto-Ponzi-Systemen werben böswillige Akteure neue Investoren an und versprechen ihnen massive Kapitalrenditen (ROIs). Diese Betrüger werben mit verschiedenen Investitionsplänen wie Staking, automatisierter Kryptohandel, oder Krypto-Arbitrage-Handel sondern frühe Investoren tatsächlich mit Geldern von neuen Investoren bezahlen.

Ein Organisator eines Krypto-Ponzi-Systems kann Investoren einladen, einen neuen Token zu kaufen, sagen wir „XYZ“, oder ihre bestehenden Token, vielleicht BTC, zu verleihen. Diese betrügerischen Organisatoren würden wahrscheinlich einen massiven Zinssatz versprechen und behaupten, dass sie Einnahmen erzielen würden, wenn sie Ihr Vermögen investieren oder binden. Sie nutzen normalerweise aktuelle Trends, also wenn Abstecken von Kryptowährungen im Trend liegt, würden sie versprechen, Ihr Vermögen besonders lukrativ zu staken.

Wenn Sie früh investieren, werden Sie möglicherweise bezahlt und betrachten das Programm als legitim. Dies ist alles ein Trick, um einen Hype für den Betrug aufzubauen. Typischerweise würden die meisten Teilnehmer später einsteigen, ihr Vermögen investieren und auf massive Gewinne hoffen. Aber nach beträchtlichen Vermögensverpflichtungen würden die Intriganten alle Krypto-Vermögenswerte zurückziehen und fliehen.

Ponzi-Systeme könnten auch zusammenbrechen, wenn es an neuen Investoren mangelt. Da es keinen Zufluss gibt, gibt es keine Möglichkeit, Renditen für die Anleger zu erzielen. An diesem Punkt würden die Intriganten nehmen, was verfügbar ist, und abhauen.

Beispiel für Krypto-Ponzi-Schemata

Der Begriff „Ponzi-Schemata“ wurde aufgrund von Charles Ponzi entwickelt, der Investoren einen 50-prozentigen ROI für eine angebliche Investition in internationale Mail-Coupons versprach. Ponzi bezahlte die früheren Investoren mit Geldern neuerer Investoren und floh, nachdem er einen zufriedenstellenden Geldbetrag gesammelt hatte.

In ähnlicher Weise wurde 2013 Trendon T. Shavers und seine Firma Bitcoin Savings and Trust (BTCST) versprachen den Anlegern eine wöchentliche Verzinsung von etwa 7 Prozent basierend auf dem Arbitragehandel auf dem Bitcoin-Markt. Allerdings verkaufte oder kaufte BTCST Bitcoin nicht. Nach dem Aufladen von Shavers und seiner Firma, dem Wertpapier- und Börsenkommission (SEC) berichtete, dass er einen Nettogewinn von über 164.000 $ erzielte.

Seitdem wurden mehrere Krypto-Ponzi-Schemata aufgedeckt, darunter Bitconnect, Regalcoin und Mining Max. Diese Schemata sind in verschiedenen Formen aufgetaucht – gefälschte Krypto-Handelsplattformen, Staking-Dienste, Kreditlösungen, Cloud-Mining-Diensteund Trading-Bots. Letztlich führten sie zum Verlust von Anlegergeldern.

Was ist ein Krypto-Pyramidensystem?

Bei einem Krypto-Pyramidensystem rekrutiert der anfängliche Betrüger andere Investoren, die weitere Investoren anwerben sollen, und so weiter und so weiter. Auf den ersten Blick, Dieses Schema erscheint wie eine Multi-Level-Marketing-Kampagne (MLM)., bei dem der Verkauf durch ein Netzwerk von Personen, Gruppen und Unternehmen vorangetrieben wird. Im Gegensatz zu MLM bieten Krypto-Pyramidensysteme jedoch keine legitimen Produkte an.

Wie bei Krypto-Ponzi-Systemen verdienen diejenigen an der Spitze der Pyramide mehr Geld, und diejenigen am unteren Ende verlieren Geld. Wenn Krypto-Investoren mehr Teilnehmer einladen, können sie mehr verdienen, da das Geld von unten nach oben fließt.

In Krypto-Ponzi-Systemen bieten Betrüger eine Investitionsmöglichkeit, wie das Recht, einen digitalen Vermögenswert zu kaufen und zu einem höheren Preis zu verkaufen. Und jeder Investor muss seinen Personalvermittler für die Chance bezahlen, sich dieses Recht zu verdienen. Dann zahlt der Anwerber einen bestimmten Teil der Gebühr an diejenigen auf höheren Ebenen der Pyramide.

Beispiele für Kryptowährungs-Pyramidensysteme

Im Dezember 2022 wird die Justizministerium gab bekannt, dass Karl Greenwood, ein Mitbegründer von OneCoin, sich des Betrugs und der Geldwäsche schuldig bekannt hatte, nachdem er ein Milliarden-Dollar-Kryptowährungs-Pyramidensystem angeboten hatte. Greenwood und Ruja Ignatova starteten OneCoin im Jahr 2014 und boten ONECOIN, ein betrügerisches Krypto-Asset, über ein globales MLM-Netzwerk an.

Die Betrüger behaupteten, dass der gefälschte Token das nächste große Ding sein würde, wahrscheinlich das Nixen von Bitcoin. Und dies führte dazu, dass zahlreiche Investoren immer mehr Teilnehmer rekrutierten, bis über 4 Milliarden US-Dollar investiert waren. Greenwood und Ignatova manipulierten den gefälschten Token-Preis an der gefälschten Krypto-Börse von 0,5 € auf über 29 € und lockten bis 2017 ahnungslose Investoren an.

10 häufige Anzeichen für Krypto-Ponzi- und Pyramidensysteme

Während Krypto-Ponzi-Systeme Investitionen in digitale Vermögenswerte erfordern, müssen Sie bei Krypto-Pyramidensystemen eine Gebühr zahlen, digitale Vermögenswerte kaufen und andere Investoren anwerben. Hier sind weitere Anzeichen für Ponzi- und Pyramidensysteme in der Kryptoindustrie:

1. Trotz Der volatile Kryptomarkt, versprechen diese Betrügereien normalerweise extrem hohe und beständige ROIs.
2. Manchmal behaupten Krypto-Ponzi- und Pyramidensysteme, dass sie für Anleger wenig bis gar kein Risiko darstellen.
3. Wenn die Teammitglieder in einem Kryptoprojekt anonym sind, könnte es sich um ein Betrugsprojekt handeln.
4. Wenn Kryptofirmen massive, aufwändige und auffällige Marketingkampagnen durchführen, fördern sie wahrscheinlich ein Betrugsprojekt.
5. Krypto-Ponzi- und Pyramidenbetrug wird größtenteils von nicht lizenzierten, nicht registrierten und nicht regulierten Firmen angeboten.
6. Normalerweise haben Firmen, die diese Systeme anbieten, komplexe Gebühren, Provisionen und Anlagestrukturen.
7. Diese Organisationen haben auch nur begrenzte oder keine Dokumentation – keine Whitepapers oder Roadmaps.
8. Ein weiteres häufiges Zeichen ist, dass es keine Investitionsanforderungen gibt; Jeder darf normalerweise in Krypto-Ponzi- und Pyramidensysteme investieren und verdienen.
9. Wenn Sie in ein Betrugsprojekt investiert haben, stellen Sie möglicherweise fest, dass Sie Ihre Investitionen nicht auszahlen lassen können oder dass die Organisatoren immer wieder vorschlagen, dass Sie Ihre Investitionen verlängern.
10. Auch bei der Prüfung von Anlageunterlagen können Ihnen Fehler in Kontoauszügen oder Zahlungsberechnungen auffallen.

So vermeiden Sie Krypto-Ponzi- und Pyramidensysteme

Trotz der zunehmenden Bedeutung von Krypto-Ponzi- und Schneeballsystemen wachsen sie weiter. Es liegt in Ihrer Verantwortung, sich vor diesen Betrügereien zu schützen. Dies sind einige Schritte, die Sie anwenden können, um zu vermeiden, Opfer zu werden:

• Bevor Sie in eine Krypto-Investition investieren, recherchieren Sie selbst. Sehen Sie sich Whitepapers, verifizierte Nachrichtenquellen, Investorenbewertungen und Projektzugehörigkeiten an.
• Stellen Sie die Rechenschaftspflicht sicher, indem Sie das Gesicht oder Team hinter jedem Kryptoprojekt bestätigen bevor man sich einmischt. Sie können auch die öffentliche Meinung über das Team überprüfen – wenn sie positiv ist.
• Achten Sie auf Lizenzen, Zertifizierungen und Zugehörigkeiten. Stellen Sie sicher, dass jede Krypto-Organisation, mit der Sie zu tun haben, die relevanten regulatorischen Richtlinien einhält. Wenn es ein ist Dezentrale Finanzen (DeFi) Projekt, überprüfen Sie unabhängige Audits und andere relevante Zertifizierungen.
• Lassen Sie sich nicht beirren durch Versprechungen von massiven Renditen. Der Kryptomarkt bleibt volatil, und Jede Investition birgt ein gewisses Risiko.
• Seien Sie wachsam, wenn Sie durch unerwünschte Angebote und Nachrichten von einem Kryptoprojekt erfahren. Es könnte bedeuten, dass die Organisation massive Marketingkampagnen durchgeführt hat, um ahnungslose Investoren anzulocken.
• Investieren Sie niemals mehr, als Sie verlieren können. Jeder kluge Krypto-Investor hat eine Anlagestrategie. Investieren Sie nicht wegen „sicherer“ Renditeversprechen mehr.

Was zu tun ist, nachdem man Opfer von Krypto-Ponzi- und Pyramidensystemen geworden ist

Wenn Sie Glück haben, können Sie einen Teil Ihrer Investition abheben, bevor sich das Programm auflöst. Nachdem Sie Ihr Vermögen wiedererlangt haben, oder selbst wenn Sie es nicht wiedererlangen können, sollten Sie den Betrug Ihrer örtlichen Vollstreckung melden staatliche Wertpapieraufsichtsbehörden, die SEC, die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) oder die Federal Trade Kommission (FTC).

Sie können auch andere Investoren über Krypto-Ponzi- und Pyramidensysteme aufklären, damit außergewöhnliche gefälschte Renditen sie nicht in die Irre führen.