Das Aufkommen der Kryptowährung wird weithin als einer der größten Wendepunkte im 21. Jahrhundert angesehen. Seine globale Reichweite und dezentrale Struktur machen es zu einem innovativen Finanzsystem mit dem Potenzial, Praktiken im Finanzsektor zu ändern und den Menschen mehr Kontrolle über ihr Geld zu geben.
Es besteht jedoch die Notwendigkeit, einige Bedenken und Herausforderungen anzugehen – eine Möglichkeit, dies zu tun, ist die Verwendung von Kryptowährungs-Compliance.
Was ist Kryptowährungs-Compliance?
Kryptowährung wurde geschaffen, um die Herausforderungen des traditionellen Finanzsystems zu bewältigen. Krypto ist jedoch nicht perfekt, und es gibt zahlreiche Aufzeichnungen über betrügerische Transaktionen, Krypto-Cyberkriminalität und illegalen Missbrauch digitaler Vermögenswerte. Infolgedessen haben Regierungen und Aufsichtsbehörden die Einhaltung von Kryptowährungen entwickelt, um diese Verbrechen zu verhindern.
Die Kryptowährungs-Compliance stellt sicher, dass Krypto-Investoren und Unternehmen bestimmte Standards und Vorschriften erfüllen, um die Aktivitäten von Finanzbetrügern und Cyberkriminellen zu überprüfen. Diese Regeln und Standards sind für verschiedene Krypto-Nischen unterschiedlich. Die Compliance-Standards zielen jedoch alle darauf ab, Betrug in Krypto zu reduzieren.
Einige der Komponenten der Kryptowährungs-Compliance sind Anti-Geldwäsche (AML), kennen Sie Ihr Geschäft (KYB), Kennen Sie Ihren Kunden (KYC), Kennen Sie Ihre Transaktionen (KYT), Besteuerung und Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (CDD).
3 wichtige Compliance-Elemente in Kryptowährung
Hier ist ein Überblick über drei wesentliche Komponenten der Kryptowährungs-Compliance.
1. Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML).
Bei Krypto verhindern AML-Vorschriften die Nutzung von Depotbankdiensten und Kryptowährungsbörsen für Geldwäscheaktivitäten. Diese Richtlinien, Gesetze und Regeln hindern Cyberkriminelle daran, unrechtmäßig erworbene Krypto-Token und Vermögenswerte in Bargeld umzuwandeln.
Die Financial Action Task Force (FATF) legt die globalen AML-Gesetzgebungsstandards fest. Im Jahr 2014 veröffentlichte die FATF ihre Aktualisierte AML-Anleitung für Kryptowährungen [PDF]. Dann haben andere Aufsichtsbehörden, darunter die Europäische Kommission und das United States Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), die meisten der AML-Vorschriften der FATF integriert.
Kryptowährungsbörsen, dezentrale Finanzprotokolle (DeFi)., Stablecoin-Emittenten und die besten NFT-Marktplätze diese AML-Vorschriften durchzusetzen. Sie prüfen, überwachen und versuchen, verdächtige Transaktionen zu verhindern, die mit Terrorismusfinanzierung oder Geldwäsche in Verbindung gebracht werden können.
Dies sind einige AML-Vorschriften:
- Alle Kryptowährungen müssen die Krypto-KYC-Compliance risikobasiert anwenden. Personen mit einem Hochrisikoprofil müssen sich strengeren Krypto-KYC-Compliance-Protokollen unterziehen, während Personen mit einem Niedrigrisikoprofil leichteren KYC-Protokollen unterzogen werden können.
- Kryptobörsen müssen Kunden regelmäßig überwachen.
- Kunden können keine politisch exponierten Personen (PEPs) sein.
- Es muss regelmäßig überprüft werden, um sicherzustellen, dass Kunden keine internationalen Sanktionen haben.
2. Kenne deinen Kunden
Know-Your-Customer-Vorschriften (KYC) erfordern, dass zentralisierte Kryptowährungsplattformen neu registrierte Kunden identifizieren und verifizieren. Auf diese Weise kann das Kryptowährungsinstitut einschätzen, wie hoch das Risiko des Kunden in Bezug auf Finanz- und Cyberkriminalität ist. Ein Austausch ohne KYC ist einer der mehrere Anzeichen einer faulen Kryptowährungsplattform.
Während des Verifizierungsprozesses sammeln und speichern Kryptowährungsinstitute die Daten der Benutzer. Personenbezogene Daten (PII). Dann prüfen sie sie, um Risiken auszuschließen.
Schließlich bestätigen diese Plattformen die Identität der Personen in offiziellen Datenbanken mit Informationen zu sanktionierten Personen und politisch exponierten Personen.
Sobald Kunden für risikofrei erklärt werden, erhalten sie Zugang, um Aktivitäten auf der Kryptoplattform durchzuführen. KYC in Krypto hilft, kriminelle Aktivitäten wie Geldwäsche, Steuerhinterziehung und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.
3. Kennen Sie Ihr Geschäft
Know your Business (KYB) ist eine Krypto-Compliance-Struktur ähnlich wie KYC. Der einzige Unterschied besteht darin, dass KYC für Einzelpersonen und KYB für Kryptounternehmen bestimmt ist.
Mit KYB erhalten Kryptounternehmen legal Informationen über ihre Kunden und Partner. Während dieses Prozesses werden Informationen über den letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer (UBO) des Unternehmens gesammelt, sowie potenzielle Partner und Kunden überprüft, und Entscheidungsträger, Direktoren, Aktionäre mit mehr als 25 % der Gesamtanteile und Begünstigte werden während des Prozesses überprüft.
Kryptounternehmen sind außerdem verpflichtet, die Einkommensquelle der Geschäftsführer und Eigentümer zu überprüfen und zu überprüfen, ob es sich um politisch exponierte Personen oder auf einer Sanktionsliste handelt. In der Regel müssen diese Unternehmen auch eine detaillierte Beschreibung aller ihrer Aktivitäten, des durchschnittlichen Jahres- und Monatsumsatzes und anderer notwendiger rechtlicher Informationen bereitstellen.
Welche Vorschriften gelten für Kryptowährungen?
Verschiedene Regionen der Welt haben ihre Regulierungsbehörden. Einige der Vorschriften sind ähnlich, während andere unterschiedlich sind. Hier sind ein paar Vorschriften für Kryptowährungen.
Netzwerk zur Durchsetzung von Finanzkriminalität
Da Kryptowährungen eine Form von Geld sind, schreibt das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) vor, dass sie Vorschriften unterliegen. FinCEN bietet Kryptodienstanbietern Lizenzen an; Das Netzwerk verlangt, dass sie AML-Compliance-Protokolle durchsetzen und regelmäßig Aufzeichnungen über Ereignisse und Transaktionen führen, während sie Berichte einreichen.
Wertpapier- und Börsenkommission
Die Securities and Exchange Commission (SEC) betrachtet Kryptos als Bargeld, Wertpapiere und Zahlungsmitteläquivalente und verlangt daher die Registrierung von Kryptobörsen. Die SEC schreibt auch vor, dass Personen, die mit Kryptos handeln, die entsprechenden SEC-Vorschriften und Wertpapiergesetze befolgen.
Commodity Futures Trading Commission
Die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) betrachtet Krypto-Token als Waren wie Gold und andere Finanzprodukte und hat als solche Regeln für Krypto-Transaktionen.
Die Bedeutung der Einhaltung von Kryptowährungen
Die Einhaltung von Kryptowährungen kommt allen Beteiligten in der Branche zugute, einschließlich Kunden, Krypto-Unternehmen, Börsen, Wallets und Krypto-Verwahrern.
- Die Einhaltung von Kryptowährungen hat Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzkriminalität und betrügerische Aktivitäten über Krypto erheblich reduziert.
- Es verringert auch die rechtlichen Risiken der Unternehmen durch die robusten KYC-Due-Diligence-Protokolle.
- Die Einhaltung von Kryptowährungen erhöht die Marktstabilität von Kryptos. Der Kryptomarkt kann sich mit Nachrichten über anonyme und kriminelle Transaktionen ändern, die sich auf die Preise von Kryptoanlagen auswirken.
- Die Kryptowährungs-Compliance bietet ein klareres Bild der Verkäufe und Käufe von Kryptos.
- Angesichts des enormen täglichen Transaktionsvolumens erleichtert die Einhaltung von Kryptowährungen einen nahtlosen Betrieb.
Herausforderungen beim Erreichen der Kryptowährungs-Compliance
Wie jede sich entwickelnde Innovation ist die Einhaltung von Kryptowährungen mit zahlreichen Herausforderungen beladen, darunter die folgenden:
- Die verfügbaren vorgefertigten Verhaltensprofile von Kunden sind unzureichend. Der Versuch, das atypische und typische Verhalten von Personen im Voraus und von Grund auf herauszufinden, ist sehr schwierig.
- Die Kryptoindustrie ist durchsetzt mit ständig aufkommenden Technologien und Trends. Dies führt zu einer sich ständig ändernden Notwendigkeit, Compliance-Standards ständig zu aktualisieren, um Geldwäsche- und Betrugsrisiken zu mindern.
- Es ist schwierig und zeitaufwändig, Gesetze zu entwerfen, die für alle Formen von Krypto-Assets geeignet sind. Darüber hinaus haben verschiedene Regionen unterschiedliche Aufsichtsbehörden, was eine Herausforderung hinsichtlich unterschiedlicher Compliance-Vorschriften darstellen kann.
Die Krypto-Compliance unterscheidet sich nicht so sehr von der Norm
Der Hauptgrund für die Erstellung von Kryptos war die Notwendigkeit der Dezentralisierung und Anonymität bei Finanztransaktionen. Regierungen und traditionelle Finanzinstitute kontrollieren und beeinflussen, wie Sie Ihr Geld durch Vorschriften und Steuern verwenden. Das Kryptosystem ist jedoch nicht ganz perfekt.
Die Krypto-Compliance versucht, die Nachteile digitaler Assets anzugehen, aber es scheint, dass der Hauptzweck der Kryptowährung durch die Krypto-Compliance zunichte gemacht wird. Beim Versuch, die Kryptoindustrie zu perfektionieren, versucht die Krypto-Compliance zu kontrollieren und zu beeinflussen, wie Sie Ihre digitalen Assets verwenden.
