Lassen Sie sich nicht von Mule Scams täuschen: So erkennen und vermeiden Sie sie

Wenn Betrüger ihre Opfer ins Visier nehmen, zielen sie in der Regel darauf ab, sie um Geld zu betrügen oder andere finanzielle Vorteile zu erzielen. Einige Betrüger sind jedoch nicht hinter Ihrem Geld her. Sie sind hinter Ihrer Identität und Ihrem Vertrauen her.

Anstatt Geld zu erbitten, bieten sie Ihnen möglicherweise Geld an. Aber es gibt eine Wendung. Es ist alles Teil eines ausgeklügelten Plans, um Sie dazu zu bringen, ihre Drecksarbeit zu erledigen. Ihr Ziel ist es, Sie in einen Muling-Betrug zu verwickeln. Wenn Sie darauf hereinfallen, könnten Sie sogar als Opfer in Schwierigkeiten mit der Strafverfolgung geraten. Hier erfahren Sie, wie ein Muling-Betrug funktioniert und wie Sie ihn vermeiden können.

Was ist ein Paket-Muling-Betrug?

Ein Paket-Muling-Betrug ist eine Betrugstaktik, die von Internetbetrügern verwendet wird, um ihre betrügerischen Aktivitäten zu erleichtern und sich gleichzeitig vor der direkten Gefährdung durch Strafverfolgungsbehörden zu schützen. Es ist normalerweise schwer zu erkennen, da es nicht wie andere herkömmliche Betrugstaktiken funktioniert.

Bei dieser Art von Betrug stellt der Betrüger keine Anfrage, die dem Opfer einen finanziellen Schaden zufügen könnte. Stattdessen brandmarken sie den Betrug entweder als Jobangebot, humanitäre Hilfe oder einmalige Hilfe. Dieser Betrug wurzelt in einer Strategie, das Opfer nach und nach dazu zu bewegen, als Mittelsmann oder Maultier zu fungieren, um Erträge aus kriminellen Aktivitäten zu transportieren, sei es Geld oder physische Pakete.

Wie ein Muling-Betrug funktioniert

Es gibt keine feste Strategie, um Opfer bei einem Muling-Betrug in die Falle zu locken. Je nach den ihnen zur Verfügung stehenden Ressourcen und der Art des „Pakets“, das sie transportieren möchten, wenden verschiedene Betrüger unterschiedliche Strategien an.

Trotzdem gibt es drei etablierte Muling-Betrugsstrategien, auf die Sie achten sollten.

Der Stellenangebotsansatz

Einige Varianten von Muling-Betrug kommen in Form von Jobangeboten. Kriminelle, die sich als legitime Geschäftseinheit ausgeben, können Ihnen ein Stellenangebot zusenden. Die von ihnen angebotene Position besteht in der Regel aus verschiedenen Variationen eines "Geld- oder Paketbearbeitungsagenten". Deine Arbeit Beschreibung wäre, Geld auf Ihr Konto zu erhalten und es auf bestimmte Konten zu senden, wenn Sie dazu aufgefordert werden dies zu tun. Es könnte auch sein, physische Pakete zu empfangen und an eine andere Adresse weiterzuleiten. Sie bieten Ihnen möglicherweise ein festes Gehalt oder einen Prozentsatz des Geldes, das Sie verarbeiten.

Diese gefälschten Unternehmen behaupten in der Regel, ausländische Unternehmen zu sein, die keine Zahlungen direkt aus Ihrem Land erhalten können. Da Sie in dem Land ansässig sind, können Sie bei der Bearbeitung des Geldes helfen und es gegen eine Gebühr auf ihr Offshore-Konto überweisen. Ihre Gründe sind in der Regel zwingend, und sie haben in der Regel viele gut einstudierte Fragebögen.

Oberflächlich betrachtet mag es wie ein vollkommen legitimes Geschäft aussehen – eine Möglichkeit, schnell online Geld zu verdienen. Leider ist dies in der Regel nicht der Fall. Wenn Sie ihr Jobangebot annehmen, handelt es sich bei dem Geld, das Sie verarbeiten, in der Regel um Einnahmen aus Betrügereien. Wenn Sie andere online betrügen, verwenden sie Ihre Identität, um die Legitimität zu fälschen, und Gelder aus Betrügereien werden über Ihr Konto auf ihr Konto geleitet. Sie könnten dich auch darum bitten Leiten Sie das Geld als Geschenkgutscheine an sie weiter oder Kryptowährung.

Der Dating-Betrugsansatz

Einige Muling-Betrügereien sind kompliziert in ein anhaltender Dating-Betrug. Kriminelle überzeugen ihre Opfer von Dating-Betrug, dass sie auf einer philanthropischen Mission sind und die Hilfe ihres Opfers brauchen. In den meisten Fällen werden sie behaupten, sie müssten ein Paket an ein paar mittellose Kinder in Afrika oder an eine humanitäre Mission irgendwo auf der Welt schicken, und dafür brauchen sie Ihre Hilfe.

In einer Beziehung mit dem Betrüger werden die Opfer natürlich nachkommen. Die Pakete werden dem Opfer zum Weiterversand nach Afrika oder anderen Zielorten zugesandt. Dies scheint zwar legal zu sein, die Illegalität ergibt sich jedoch normalerweise aus der Quelle der Pakete. Diese Pakete werden normalerweise mit gefälschten Schecks, gestohlenen Kreditkarten oder anderen illegalen Mitteln gekauft.

Geldwende-Ansatz

Dieser Ansatz zieht aufgrund seiner verlockenden Natur die meisten Opfer ein. Die Betrüger starten entweder oder hüpfen auf einen Social-Media-Hashtag, der für ein schnelles Geldunternehmen wirbt. Sie werden ahnungslose Opfer bitten, entweder ein physisches Bankkonto oder eine der verschiedenen verfügbaren digitalen Geldbörsen zu eröffnen und ihnen die Zugangsdaten zu senden.

Opfern wird in der Regel schnelles Geld versprochen, sobald der Betrüger einen neuen Trick macht, den sie kürzlich auf dem Konto entdeckt haben. Um es risikofrei erscheinen zu lassen, werden die Betrüger ihren Opfern sagen, dass sie das Konto nicht aufladen sollen. Für die meisten Menschen wird dies als risikoloses Win-Win-Szenario erscheinen. Selbst wenn der Betrüger mit dem Konto durchbrennt, hat er nichts zu verlieren. Sie haben jedoch viel zu verlieren, da Ihre Identität an dieses Konto gebunden ist. Sobald Sie ihnen das Konto gesendet haben, das Sie mit Ihren Daten erstellt haben, wird es beschlagnahmt und verwendet, um illegale Gelder zu schleusen.

Wer ist gefährdet?

Junge Internetnutzer sind besonders gefährdet. Demzufolge Business-Live-Bericht, befanden sich fast ein Drittel der Money Mule-Konten, die der Barclays Bank gemeldet wurden, im Besitz von Personen unter 21 Jahren. Ähnlich ist dies Bericht des Erziehungsberechtigten zeigt, dass jeder vierte Befragte unter 25 Jahren in den sozialen Medien mit Muling-Betrugsködern interagiert hat. Diese Köder werden in Social-Media-Tags wie #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip und anderen ähnlichen Hashtags maskiert.

Junge Menschen werden in der Regel ins Visier genommen, da sie eher schnelles Geld benötigen. Sie sind wahrscheinlich auch technisch versiert genug, um die Anweisungen des Betrügers zu befolgen. Das Risiko ist jedoch nicht auf junge Menschen beschränkt. Auch Menschen jeden Alters, die nach Möglichkeiten zur Remote-Arbeit suchen, und Personen auf Dating-Sites werden häufig angesprochen. Jeder kann ins Visier genommen werden.

Folgen des Opferseins

Internetbetrüger rekrutieren Maultiere, um ihre Opfer und sich selbst zu verschleiern. Manchmal haben diese Betrüger Ketten von Maultieren, bei denen ein Maultier ein Paket an ein anderes Maultier schickt, was effektiv mehr Distanz zwischen den Kriminellen und dem Opfer erhöht.

Dies macht es für die Strafverfolgungsbehörden zwar unglaublich schwer, sie aufzuspüren, macht Muling-Betrug jedoch zu einer verlockenden Taktik für Betrüger. Wenn Strafverfolgungsbehörden nach Kriminellen suchen, führt die digitale Spur bis vor die Haustür. Leider wissen nur wenige Leute über Muling-Betrug Bescheid. Sie könnten ein Opfer sein und es erst merken, wenn es zu spät ist.

Im Gegensatz zu den meisten Online-Betrügereien, bei denen Sie nur persönliche Verluste erleiden, können Sie als Opfer eines Muling-Betrugs ins Gefängnis kommen. Wenn Ihr Bankkonto oder Ihre digitale Brieftasche für Muling-Aktivitäten verwendet wird, sind Sie theoretisch an einem Verbrechen schuldig. Auch wenn Sie unwissentlich Gegenstände, die aus kriminellen Aktivitäten stammen, an einen anderen Ort weiterleiten, können Sie auch wegen der damit verbundenen Straftat angeklagt werden.

Abhängig von Ihrem Land und den lokalen Gesetzen kann es Sie Tausende von Dollar an Geldstrafen, eine Delle in Ihrem Ruf oder eine lange Gefängnisstrafe kosten, wenn Sie einem Muling-Betrug zum Opfer fallen.

So schützen Sie sich

Verwenden Sie beim Umgang mit Menschen im Internet die folgende Checkliste, um sich davor zu schützen, Opfer eines Muling-Betrugs zu werden:

1. Geben Sie Ihre Private Banking-Daten niemals an Personen weiter, die Sie online treffen, egal wie lange Sie mit ihnen interagieren.
2. Seien Sie vorsichtig bei Stellenangeboten, bei denen Sie ein Konto in Ihrem Namen eröffnen und damit Gelder für Unternehmen verarbeiten müssen, mit denen Sie nur online interagiert haben. Versuchen Sie, den Namen und den Kontakt des Unternehmens online zu überprüfen; Wenn es sich um ein legitimes Geschäft handelt, rufen Sie an, um zu bestätigen, dass es sich um eine Möglichkeit des Angebots handelt.
3. Brechen Sie den Kontakt zu Leuten auf Dating-Sites ab, die Sie bitten, Geld mit Ihrer digitalen Brieftasche zu erhalten und an eine andere Person zu überweisen.
4. Seien Sie vorsichtig, wenn Sie humanitäre Online-Missionen unterstützen, die Sie auffordern, physische Güter an andere Orte weiterzuleiten.
5. Vermeiden Sie verdächtige Social-Media-Angebote, die Ihnen versprechen, Ihr Guthaben zu verdoppeln oder Ihr digitales Wallet „aufzuladen“, wenn Sie Ihre Zugangsdaten einsenden.

Sei kein Maultier

Wenn Sie spüren, dass Sie möglicherweise bereits tief in einen Muling-Betrug verstrickt sind; Bewahren Sie so viele Aufzeichnungen wie möglich über Ihre Transaktionen auf, holen Sie Rechtsberatung ein und wenden Sie sich sofort an die Strafverfolgungsbehörden.

Fallen Sie nicht böswilligen Personen zum Opfer, nutzen Sie Best Practices für die Internetsicherheit. Bleiben Sie wachsam, seien Sie vorsichtig bei Ihren Interaktionen mit Menschen im Internet. Sei kein Maultier.

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